Подготовлено по заказу Министерства финансов Российской Федерации
в ходе реализации совместного Проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» в рамках «Конкурсной поддержки инициатив в области развития финансовой грамотности и защиты прав потребителей». 
Портал проекта: вашифинансы.рф

Теория:

Сбалансированный портфель ценных бумаг
Портфель ценных бумаг формируется для достижения двух целей:
  1. получения дохода (за счёт роста цены на ценные бумаги, входящие в портфель);
  2. минимизации рисков (за счёт приобретения надёжных, но низкодоходных ценных бумаг).
Одновременное достижение обеих этих целей невозможно!
Поэтому при формировании портфеля ценных бумаг выбирают одну из наиболее приоритетных для инвестора целей:
  1. либо сформировать портфель ценных бумаг с низким риском, но и низкой доходностью высоконадёжный, но низкодоходный портфель — такой портфель формирует консервативный инвестор;
  2. Либо сформировать портфель ценных бумаг с высоким риском, но и высокой доходностью высокодоходный, но рискованный портфель — такой портфель формирует агрессивный инвестор;
  3. Либо сформировать портфель, сочетающий  как высокодоходные, но рискованные ценные бумаги с надёжными, но низкодоходными ценными бумагами — диверсифицированный портфель — такой портфель формирует умеренный инвестор.
Соотношение конкретных видов ценных бумаг в портфеле называется структурой портфеля ценных бумаг.
Наиболее надёжными ценными бумагами являются государственные облигации. Наиболее доходными ценными бумагами являются акции частных компаний.
 
Единого правила формирования портфеля ценных бумаг, в котором бы закреплялось точное соотношение высокорисковых и низкорисковых ценных бумаг, не существует.
Одним из вариантов формирования сбалансированного диверсифицированного портфеля ценных бумаг является соотношение «\(70-20-10\)», то есть \(70\) % суммы вложить в низкорисковые ценные бумаги, \(20\) % — в среднерисковые и \(10\) % —  в высокорисковые ценные бумаги.