Подготовлено по заказу Министерства финансов Российской Федерации
в ходе реализации совместного Проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» в рамках «Конкурсной поддержки инициатив в области развития финансовой грамотности и защиты прав потребителей». 
Портал проекта: вашифинансы.рф

Теория:

Портфель частного инвестора
Инструментами биржевой торговли являются ценные бумаги.
В соответствии с российским законодательством ценная бумага — это документ или запись на специальном счёте, удостоверяющая имущественные и иные права её собственника (держателя) по отношению к лицу, выпустившему ценную бумагу.
Ценные бумаги, с которыми проводятся операции на бирже, можно в самом общем виде разделить на три основные категории: облигации, акции и инструменты, дающие право на другой инструмент (производные).
Облигация — это долговая ценная бумага, по которой эмитент — компания или государство — обязуется выплатить инвестору определённую сумму и определённый процент в будущем.
Акция — эмиссионная ценная бумага, предоставляющая её владельцу право на участие в управлении акционерным обществом и право на получение части прибыли в форме дивидендов.
В общей сложности доступно около \(100\) инструментов биржевой торговли, и выбрать наиболее подходящий не так уж и просто.
Свой портфель инвестора гражданин наполняет различными инструментами, то есть ценными бумагами, чтобы снизить риски потерь собственного капитала. Стандартный портфель частного инвестора комплектуется различными инструментами, обычно в него входят от \(3\) до \(10\) таких инструментов.
Наполняя свой портфель рискованными инструментами, частный инвестор может потерять весь свой капитал, но имеет шанс получить крупный выигрыш.
Биржевые риски
Биржевые риски — неотъемлемые атрибуты любой биржевой жизни.
 
Основные виды рисков:
  • отраслевые. Такие риски связаны с цикличным изменениями в отраслях, вследствие чего стоимость акций компаний может увеличиваться или уменьшаться.
  • Политические. Подразумевают собой нестабильность экономической ситуации, в следствие чего компании внутри государства могут прекратить свою деятельность.
  • Инфляционные. Последствием инфляции может стать обесценивание капитала инвестора.
  • Селективные. Связаны с неправильным выбором ценных бумаг при формировании портфеля.
Мы рассмотрели лишь некоторые виды рисков. На деле же их гораздо больше.
 
Обрати внимание!
Нет такой биржевой деятельности, которая бы гарантировала прибыль без всяких рисков!
Каждый участник торгов на бирже всегда пытается получить прибыль, попутно решая множество проблем, связанных с минимизацией рисков, предпринимая различные действия для того, чтобы избежать ситуаций, которые могут привести к потере крупных сумм.
Биржевые риски имеют одну характерную особенность — им подвержены абсолютно все участники торгов.
 
Обрати внимание!
От убытков не застрахован никто, поэтому к ним всегда нужно быть готовым.
Частный инвестор всегда должен помнить, что если игнорировать или недооценивать риски на бирже, то можно столкнуться с очень большими потерями, либо полностью лишиться своих средств.
Биржевая торговля всегда связана с риском потерь. В зависимости от обстоятельств, которые могут сложиться на рынках, риски могут быть высокими или не очень.
Риски сильно зависят от профессионализма участников фондового рынка, непосредственно от их деятельности.
 
Обрати внимание!
Всегда есть биржевые риски, которые контролировать не получается: это политические, экономические и риски регулирования. Считается, что все остальные риски (кредитный, процентный и операционный, расчётный и ликвидационный, юридический риски) контролировать возможно.