Подготовлено по заказу Министерства финансов Российской Федерации
в ходе реализации совместного Проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» в рамках «Конкурсной поддержки инициатив в области развития финансовой грамотности и защиты прав потребителей». 
Портал проекта: вашифинансы.рф

Технологическая карта:

Методические материалы

Номер Название Описание
1. Технологическая карта

Теория

Номер Название Описание
1. Финансовое планирование на разных жизненных этапах Теоретический материал даёт знание этапов жизненного цикла семьи, особенностей, связанных с финансовым планированием на разных этапах, умение рассчитать объём сбережений, которые должна сформировать семья на случай непредвиденных обстоятельств, понимание назначения инвестиционных активов.

Задания

Номер Название Вид Сложность Баллы Описание
1. Этапы жизни семьи 1 вид - рецептивный лёгкое 1 Б. Знать основные этапы жизненного цикла семьи и особенности финансового планирования на разных этапах жизненного цикла семьи.
2. Денежный запас безопасности 1 вид - рецептивный лёгкое 1 Б. Уметь рассчитать размер «денежного запаса безопасности», который необходимо иметь семье на случай непредвиденных расходов.
3. Время на формирование «денежного запаса безопасности» семьи 1 вид - рецептивный лёгкое 3 Б. Уметь рассчитать, сколько времени может потребоваться семье на формирование «денежного запаса безопасности».
4. Какую сумму необходимо ежемесячно откладывать? 1 вид - рецептивный лёгкое 1 Б. Уметь рассчитать размер суммы, которую необходимо откладывать, чтобы накопить на покупку дорогостоящего товара.
5. Расчёт средств, которые можно направить на накопления 1 вид - рецептивный лёгкое 2 Б. Уметь рассчитать, какую сумму семья может направить на то, чтобы накопить средства на крупную покупку.
6. Долгосрочный финансовый план семьи 1 вид - рецептивный среднее 6 Б. Знать последовательность проведения долгосрочного финансового планирования семьи.
7. Как сбалансировать семейный бюджет? 2 вид - интерпретация среднее 3 Б. Уметь рассчитать доходы и расходы семейного бюджета, знать правило составления семейного бюджета: равенство доходов и расходов.
8. Рекомендации по сокращению семейных расходов 1 вид - рецептивный лёгкое 1 Б. Знать рекомендации, использование которых может помочь сократить расходы семейного бюджета.
9. Ликвидность как свойство активов 1 вид - рецептивный лёгкое 1 Б. Знать свойства денег, понятие активов семьи, выделять наиболее ликвидные и наименее ликвидные активы.
10. Доход от вложения в инвестиционный актив 1 вид - рецептивный среднее 1 Б. Уметь рассчитать доход в виде процента от вложенной в инвестиционный актив суммы.

Тесты

Номер Название Рекомендованное время: Сложность Баллы Описание
1. Тренировка по теме «Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах» 00:30:00 лёгкое 20 Б. Отработка навыков по теме «Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах», закрепление знаний об этапах жизненного цикла семьи, особенностях, связанных с финансовым планированием, изменением расходов и доходов семейного бюджета, управлением сбережениями, вложением средств в инвестиционные активы.
2. Тренировка по теме «Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах» 00:20:00 среднее 20 Б. Отработка навыков по теме «Как осуществлять финансовое планирование на разных жизненных этапах», закрепление знаний об этапах жизненного цикла семьи, особенностях, связанных с финансовым планированием, изменением расходов и доходов семейного бюджета, управлением сбережениями, вложением средств в инвестиционные активы.